Perustelut
Hallintosäännön 28 §:n mukaan kaupunginvaltuusto talousarvion ja -suunnitelman hyväksymisen yhteydessä enimmäislainanottovaltuuksista ja talousarviolainojen myöntövaltuuksista. 79 §:n mukaan valtuusto päättää lainan ottamisen ja lainan antamisen periaatteista. Talousarvion hyväksymisen yhteydessä valtuusto päättää antolainojen ja vieraan pääoman muutoksista. Kaupunginhallitus päättää lainan ottamisesta ja lainan antamisesta sekä vakuuden asettamisesta lainoille noudattaen valtuuston hyväksymiä periaatteita. Kaupunginhallitus voi siirtää lainan ottamiseen ja antamiseen liittyvää toimivaltaansa alaiselleen viranomaiselle.
Kaupunginvaltuuston 15.4.2024 § 15 hyväksymien rahoituksen, varallisuuden hoidon ja sijoitustoiminnan perusteiden mukaan korkoriskin hallinnan tavoitteena on korkokustannusten minimointi pitkällä aikavälillä siten, että riskitaso saadaan pidettyä hyväkyttävällä tasolla sekä pienentää korkojen heilunnan vaikutusta kaupungin tulokseen. Ohjeiden mukaan lainakannan suojausasteen tavoite on 20-80%. Tavoitteena on lisäksi lainasalkun keskimääräisen laina-ajan asettuminen 4-8 vuoden välille.
Kaupunginvaltuusto hyväksyi 10.11.2025 § 107 talousarvion vuodelle 2026. Pitkäaikaisten lainojen lisäykseen on talousarviossa varauduttu 86,3 milj. eurolla.
Lainakanta on tällä hetkellä 367 milj. euroa. Lainasalkusta noin 62 prosenttia on kiinteä korkoista, joka valtuuston päättämän tavoitevälin sisällä. Kaupungin kassatilanne on ollut alkuvuoden ajan hyvä, eikä uutta lainaa ole tarvittu. Hyvä kassatilanne johtuu mm. viime vuonna nostetusta lainasta, omaisuuden myyntituloista sekä edellisen vuoden arvioitua pienemmistä investoinneista.
Rahoituksen ohjeiden mukaiset tavoitteet huomioiden on suunniteltu nostettavaksi osa vuoden 2026 pitkäaikaisesta lainasta 5 vuoden kiinteäkorkoisena kertalyhenteisenä lainana sekä loput 12kk Euriboriin sidottuna 15 vuoden lainana tasalyhenteisenä. Vaihtoehtona kiinteäkorkoisen lainan sijaan voidaan nostaa koko laina vaihtuvakorkoisena, mutta tehdä koronvaihtosopimus pankin kanssa. Tämä antaa hieman enemmän joustoa kiinteäkorkoiseen lainaan nähden.
Pitkäaikaista lainaa tarvitaan nyt kassasuunnittelun perusteella maksimissaan 30 milj. euroa.
Päätösehdotus
Esittelijä
-
Joonas Hänninen, kaupunginjohtaja, joonas.hanninen@rovaniemi.fi
Kaupunginhallitus päättää
- kilpailuttaa loppuvuoden 2026 aikana pitkäaikaista talousarviolainaa maksimissaan 30 milj. euroa, josta osa nostetaan 5 vuoden kiinteäkorkoisena kertalyhenteisenä lainana ja osa 12 kk Euriboriin sidottuna 15 vuoden tasalyhenteisenä lainana huomioiden valtuuston ohjeet lainakannan suojauksesta ja
- valtuuttaa konsernitalouspäällikön kilpailuttamaan lainojen tarjoajat huomioiden edellä mainitut kriteerit sekä päättämään lainojen nostot jaksottuen loppuvuoden ajalle ja allekirjoittamaan tarvittavat asiakirjat.